“隆鑫系”债权清偿方案浮出水面！重庆农商行申报72.62亿元债权

　　中新经纬3月25日电 (魏薇)曾在资本市场被人熟知的“隆鑫系”，合并重组迎来新进展。24日，重庆农村商业银行股份有限公司(下称重庆农商行)发布公告称，将举行2022年第一次临时股东大会，审议隆鑫集团有限公司(下称隆鑫集团)等13家公司预重整实质合并重组事项的议案。

　　此前“隆鑫系”陷入债务危机，重庆市第五中级人民法院已于2022年1月30日受理隆鑫集团等13家公司重整。根据公告披露，重庆农商行合并申报债权金额为72.62亿元人民币，而2020年该行的归母净利润仅84.01亿元。

　　申报72.62亿元债权

　　公开资料显示，“隆鑫系”实控人涂建华早年白手起家，从摩托车配件开始逐渐发展起来，隆鑫摩托也成为国内摩托行业的巨头之一，涂建华与力帆摩托创始人尹明善、宗申摩托创始人左宗申一起被称为“重庆摩帮三巨头”。之后，涂建华开始进军房地产、智能汽车等领域，向多元化发展，打造起隆鑫系的资本版图。直到2018年，隆鑫系债务危机逐渐显现。

　　公告显示，隆鑫控股有限公司(下称隆鑫控股)成立于2003年1月22日，注册资本10亿元，法定代表人涂建敏。隆鑫控股的控股股东为隆鑫集团，实际控制人为涂建华。截至2021年9月，隆鑫控股(合并报表)总资产458.59亿元，总负债336.18亿元，净资产122.41亿元，营业收入250.48亿元，净利润5.4亿元。

　　根据公告，重庆农商行是多家“隆鑫系”公司的债权人。公告指出，2022年1月12日，该行收到预重整辅助机构发出的《隆鑫集团有限公司等十三家公司预重整实质合并重组协议》(下称重组协议)，本次实质合并重整主体共13家企业，均为隆鑫系企业，其中重庆农商行涉及的主债务人3家，分别为隆鑫控股、渝商投资集团股份有限公司、重庆渝商再生资源开发有限公司，担保债务人1家为隆鑫集团，其为重庆金菱汽车(集团)有限公司等5户关联方在该行贷款提供保证担保，该行一并进行了债权申报。

　　重庆农商行披露，截至预重整债权申报基准日(即2021年9月30日)，重庆农商行申报隆鑫控股债权60.17亿元，申报渝商投资集团股份有限公司债权6.1亿元、申报重庆渝商再生资源开发有限公司债权人民币0.94亿元、申报隆鑫集团债权人民币5.41亿元，合计申报债权金额72.62亿元。

　　根据重庆农商行2020年年报，该行2020年归属于股东的净利润仅84.01亿元，同比下降13.92%，也就是说隆鑫系的债权金额接近该行2020年净利润的九成。

　　官网显示，隆鑫控股不仅是隆鑫通用、齐合环保和*ST丰华3家上市公司的控股股东，同时还参股瀚华金控和重庆农商行。

　　公告显示，隆鑫控股持有重庆农商行5.02%的股份，为该行主要股东。据悉，隆鑫控股为该行银保监会和上交所口径下的关联方，隆鑫集团、渝商集团、渝商再生资源为该行银保监会口径下的关联方。根据《上海证券交易所股票上市规则》相关规定，本次申报隆鑫控股债权金额超过该行最近一期经审计净资产的5%，应报该行关联交易控制委员会审议，并经该行董事会审议后，提交该行股东大会审议。

　　山东九羊作为牵头方承接重整主体股权

　　重组模式方面，公告披露，经向社会招募，战投遴选及多轮谈判，确定由山东九羊集团有限公司作为牵头方组成的联合体，整体承接重整主体股权及全部资产，重整后的隆鑫集团将保留核心产业继续运营。

　　天眼查APP显示，山东九羊集团有限公司成立于2005年11月，注册资本30亿元，法定代表人为许英强，是集焦化、冶金、文旅、智能制造于一体的大型全产业链钢铁联合企业。

　　重庆农商行称，该行第五届董事会第六次会议审议通过相关议案，同意重组协议所确定的债务清偿方案。

　　公告显示，债务清偿方案包括两种，一种是财产担保债权，担保债权在担保财产的评估值范围内优先受偿，在法院裁定批准重整计划之日起9个月内以现金方式全额清偿，超出担保财产评估价值范围按照普通债权清偿方式进行清偿。

　　另一种为普通债权，若债权人人民币50万元以下部分可全额现金清偿，并在法院裁定批准重整计划之日起9个月内以现金方式支付完毕；若债权人人民币50万元以上部分，则以上市公司股票+以信托受益权份额抵债清偿。全部普通债权人人民币50万元以上部分按债权比例获得隆鑫通用动力股份有限公司2.05亿股股票、齐合环保集团有限公司2.41亿股股票、上海丰华(集团)股份有限公司651万股股票、瀚华金控股份有限公司4.32亿股股票以及信托受益权份额，其中用于设立信托计划的抵债资产具体包括除保留用于经营资产以及抵债的上市公司股票外的其他部分非现金资产。

　　重庆农商行称，如重组协议及重整计划(草案)顺利实施，按照清偿计划，可以实现：一是该行按照上述方案受偿，将高于重组协议模拟破产清算状态下所获得的债权清偿率；二是按照重组协议，隆鑫系企业司法重整后，资本结构、财务结构得到优化，重整投资人将充分利用自身的产业优势和资金优势，加大对隆鑫系企业核心业务资金及资源的投入，经营业绩有望提升。

　　中新经纬注意到，年报指出，2020年度，重庆农商行核销了隆鑫控股在该行的贷款本金38.06亿元。截至2020年12月31日，重庆农商行对隆鑫控股的贷款余额为15.35亿元，计提减值准备13.01亿元。

　　公告称，重庆农商行对本次关联交易所涉债权已足额计提减值准备，本次关联交易不会对该行的正常经营活动及财务状况造成重大影响。(中新经纬APP)

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责任编辑：罗琨