从严监管不放松！8家券商领罚单，其中一笔罚款达1500万元

监管对于券商合规经营的把控毫不放松！

据中国证券报·中证金牛座记者不完全统计，进入11月，共有8家券商收到来自证监会及证监局的处罚决定，处罚涉及的内容包括内部控制不完善、投行业务未勤勉尽责、信息技术系统保障不足等。

在业内人士看来，在注册制的大背景下，作为中介机构的证券行业，正在朝高质量发展的方向前进，完善的合规风控体系将是券商稳健发展的的重要竞争力和关键保证。

两家券商子公司风险管控不到位

根据证监会机构部最新公布的两则处罚，财通证券和光大证券均因对子公司风险管控不到位等问题，被采取责令改正的监管措施。

具体来看，证监会发现，财通证券子公司财通国际投资有限公司在境外经营放债业务，与两企业签订的贷款协议于2019年7月到期后，未按规定到期终结，而是通过签订附加协议对贷款予以展期。二是财通证券对全资子公司的系统对接未有效覆盖财通证券（香港）有限公司业务，风险数据集市未实现对该公司自营、投行及资管业务的对接。三是财通证券（香港）有限公司自2019年以来，多次出现为客户下单时错误使用另外一位客户账户的情形。

而光大证券尚未实现对光大资本、光大发展、光大租赁3家子公司及香港子公司的系统对接。

《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》第十四条规定，证券基金经营机构应当充分履行股东职责，依法参与境外子公司的法人治理，健全对境外子公司的风险管控，形成权责明确、流程清晰、制衡有效的管理机制。

除了境外子公司的问题，财通证券的风险管理系统尚未集成声誉风险管理模块，企业风险管理平台未实现衍生品业务相关希腊字母的计算功能，相关指标依赖手工计算且未实现逐日监控。

同样，光大证券的融资融券业务授信管理不审慎、风控措施执行不到位。2020年9月，公司大幅上调多名客户的两融授信额度，但未对大额资金来源合理性、客户风险承担能力和违约可能性予以充分评估；公司风险管理部门关于压降高风险标的股票两融负债的要求未被有效执行。光大证券风险数据不准确，信息录入缺乏复核勾稽，信用风险管理系统对融资融券信用风险敞口数据采集不准确，场外衍生品合约的名义本金数据存在人工录入错误。

证监会机构部对上述两家券商均采取责令改正的监管措施，并对财通证券境外子公司分管负责人钱斌采取监管谈话的监管措施。

光大证券回复中国证券报·中证金牛座记者称，对于近期收到的监管函，公司高度重视，已对相关问题切实落实整改。后续，公司将持续践行“合规、诚信、专业、稳健”行业文化理念，加强全面风险管理体系建设，完善风险管控长效机制，提升风险管理水平，有效防范化解各种风险挑战。

8家券商收罚单

可以看到的，监管对合规风控的把控毫不放松。根据中国证券报·中证金牛座记者不完全统计，11月初以来，监管部门披露了对8家券商的处罚决定。

重庆证监局对新时代证券发出行政处罚书，新时代证券担任独立财务顾问时，存在未勤勉尽责，出具的文件存在虚假记载的情况。重庆证监局责令新时代证券股份有限公司改正，没收财务顾问业务收入500万元，并处以1500万元罚款；同时对有关项目签字财务顾问主办人徐某和张某某给予警告，并分别处以10万元罚款。

华安证券和华金证券分别收到安徽证监局和上海证监局的罚单。因财务顾问业务中未勤勉尽责、未充分审慎履行核查义务，未发现资产被抵押的事实，华金证券被上海证监局出具警示函；因不同资产管理计划账户间存在违规交易、债券投资风险管控不完善等问题，华安证券被安徽证监局责令改正。

方正证券北京资产管理分公司和中金公司均收到北京证监局的罚单。中金公司因使用成本法对私募资管计划中部分资产进行估值、存在对具有相同特征的同一投资品种采用的估值技术不一致的情况，被北京证监局责令改正；方正证券北京资产管理分公司变更营业场所未申请换发经营证券期货业务许可证，被北京证监局出具警示函。

华福证券被福建证监局出具警示函，原因是：公司投资银行类业务内部控制不完善，存在对投资银行类业务承做集中统一管理不够到位，并且业务人员绩效奖金主要与承做项目收入挂钩，未考虑专业胜任能力、合规情况等因素。

编辑：王寅